洗黑钱是什么意思

精简回答

“洗钱”是指通过违规手段转移犯罪分子的所得，掩盖其违规性质和来源，使其以合法身份进入流通市场。

在我们经常看的警匪片里，犯罪分子经常利用(威胁)一些公司和团体帮助他们洗钱。这种洗钱到底是什么意思？我们一起来看看。

详细介绍方法/步骤

“洗钱”一词起源于20世纪20年代的美国，当时芝加哥黑手党的一位金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一家洗衣店。

每天晚上计算当天的洗衣收入时，他把其他违规收入加进去，然后向税务人员申报纳税，扣除他应缴纳的税款，剩下的违规收入就成了他的合法收入。

目前“洗钱”的方式主要有三种：第一种是与海外国家签订购买合同将钱送出，此时国内和国外通常都要互相配合伪造文件；二是通过地下银行汇款；第三是分散投资，将违规获得的资金分成几部分。

其实洗钱只有一个目的：避免引起司法机关的注意。

根据国际货币基金组织的报告，每年的洗钱金额已达4000亿美元，相当于贸易总额的8%，gdp的2%。