单位净值是什么意思

精简回答

单位净值全称“基金单位净值”，是指每只股票型基金当日的价值。了解单位净值可以帮助我们把握基金的市场。

对于刚开始学财务管理的年轻人来说，一般会把单位净值、累计单位净值、复职单位净值混为一谈，但实际上它们各自代表着不同的含义。我们来看看“单位净值”。

详细介绍方法/步骤

基金份额净值是根据基金投资的证券市场每个营业日的收盘价计算出的基金资产总值，扣除当日基金的各项成本费用后，得出当日基金资产净值；除以基金当日发生的基金单位总数，即每单位基金净值。

计算公式为基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金份额总额。

无论哪种基金，刚发行的时候，基金的总额都会分成几个相等的整数部分，每个部分就是一个“基金单位”。在基金运作过程中，基金的单价会随着基金资产价值和收益的变化而变化。

为了准确地对基金进行定价和报价，使基金价格能够准确地反映基金的真实价值，需要估计每个基金单位在某一时间点的实际代表价值，并将估值结果作为净资产值公布。

在基金市场上，众所周知，基金分为开放式基金和封闭式基金，其中开放式基金的购买价格按照净值结算；但是，开放式基金每天计算净值，而封闭式基金计算净值的周期要长得多。这是因为开放式基金每个交易日都可以买入和赎回，所以需要实时计算基金净值。