微商曝光：揭秘借微商做传销的传销大案

近年来，新的互联网欺诈甚至以为手段的违法犯罪行为频繁发生。一些组织和个人打着“虚拟货币”、“数字现金”、“电子货币”、“互联网代币”或“网游、网赚”、“玩游戏中奖”、“玩网游发红包”、“电商返利”的旗号。他们以高额的“静态收入”、“动态收入”和“促销回扣”为诱饵，引诱和欺骗群众缴纳会费，鼓励会员发展

中国电子商务研究中心发布的中国网络调查报告数据显示，早在2021年，中国参与网络的人数就超过4000万，涉案金额达60亿元。互联网mlm作为一种打着电子商务旗号的新型营销方式，正成为威胁互联网安全和社会稳定的“毒瘤”。

2021年十大互联网。

案例1。钱宝网

【案情介绍】2021年12月26日，张小磊向南京市公安局自首。南京市公安局微博一公布这个消息，就成了全社会关注的焦点。张小磊2021年在江苏工商局注册江苏王千智能系统有限公司，2021年在南京工商局注册南京钱宝信息传媒有限公司。2021年初，钱宝网络开始正式运营。

钱宝。com是一个高回报的平台，主要基于微商和股权投资。吸收资金的主要手段是要求用户网上注册，充值缴纳押金，获得“广告任务”。“广告任务”完成后，他们会得到相应的收益，其网站公布年化收益率在40%左右。宣布吸引了2亿会员用户，日活跃用户1000万，入驻48万多家商家。截至9月，平台流量超过500亿元。

2021年，南京多家地方媒体接到有关部门的“禁止令”，要求取消与钱宝网、王千公司合作的宣传、投资、经营项目。

2021年3月，为了逃避南京监管部门的监管，“钱宝部”的企业总部和所有公司高管迁至上海工作。

同年11月，王千、钱宝注册地变更为四川省成都市金堂县，更名为成都钱坤智能系统有限公司、迁安信息科技有限公司

2021年4月，钱宝被上海市杨浦区市场监督管理局列入商业例外名单。

“我的账户里有2300多万‘钱宝元’，这个不能提。现在除了后悔别无他法。”2021年比较后一晚，网投资人刘女士向新京报记者投诉，的投资规则是，投资人在网的收益以“元”的形式体现，元100元等于1元。

根据南京警方的介绍，结合张小磊的供述和初步调查结果，钱宝。com以广告任务的高收入为诱饵，收取用户押金，吸收新用户资金，用于支付老用户本金和收入，并从不明公众中吸收巨额资金，涉嫌违规集资犯罪活动。

【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所律师董一智认为：随着人们投资理念的不断强化，各种金融平台层出不穷，民间金融平台占有很大比重。在这个钱宝网络崩溃之后，出现了一系列连锁反应。很多金融平台纷纷倒下，融资平台跑违约的趋势已经形成。当钱宝。com刚成立时，一位知情人士透露，它已经启动了一个投资100万元、年回报率的项目，实际上基本不可能。

钱宝在不断发展。从比较初单纯交押金的平台，到把广告的好处看做任务，逐渐变成了基于微商和股权投资的高回报的“p2p微商”平台，逐渐变成了违规模式，困住了很多普通人的钱。钱宝网络的返利来自新用户，一个

现在的重点是钱宝网实际控制人张小磊和公司负责人的问责，以及投资者的资金回收和损失赔偿。根据目前的情况，张小磊很可能被认定为集资诈骗罪。投资者如果想追回投资款，需要等待司法机关启动追缴程序，按比例返还给投资者。

案例2。五行货币

【案例介绍】近日，在公安部的统一部署下，各地公安机关依法查处了“五行币”系列涉嫌案件，抓获犯罪嫌疑人100余人，其中包括化名张健的宋米秋。这个“五行货币”mlm组织已经推出了多个mlm名字，这些名字已经蔓延到全国32个省份，并收集了数十亿美元的赃款。该组织领导人宋米秋9岁上大学时就宣称自己是“神童”、“国家机密培养出来的天才”。其实他只有初中文化，自称“大傻瓜”。

它将入场费分为500元、2500元、5000元三个等级，声称会员缴纳资金后可以获得虚拟货币——“五行”，缴纳5000元的还可以获得一枚五行金币。

“五行币”组织告诉其成员，想回首都就要尽快下线，想发财就要有更多的人加入俱乐部。会员线下开发主要有两个好处。一个是现金收入。每名会员可获得入场费10%的直接推广奖；发展一个200人的团队，获得宝马奖15万元。

全国许多地方都出现了“假币”涉嫌的情况。据统计，截至2021年9月，全国公安机关立案查处犯罪5900余起，涉案金额近300亿元。其中以各种“虚拟货币”名义实施犯罪的比例不小。2021年，当地公安机关查处了“五行”、“维卡”、“亚欧”、“蒂克”等一批重大案件，涉案货币107种。

【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所律师董一智认为，随着比特币的热度，各种数字现金层出不穷，但有真有假。“山寨币”也趁此机会，着眼于数字现金的特点，进行商业欺诈，利用“山寨币”搞网络是的新变种，急需工商、公安等等

“假币”不是央行发行的数字现金，也不是法律意义上的主权货币，但容易复制，成本低，所以大量涌现。从各地查处的案件来看，这种仍然采用传统的拉人头、发展下线的模式。但是借助虚拟货币、区块链等新概念进行包装，非常混乱，很多投资者在不知情的情况下被骗。

诈骗的方式有几种：鼓吹“高回扣高收入”的愿景，把人往低处拉；交易系统多部署在海外；补背景，造门面，增加了混乱。这就要求监管更加严格，建立完善统一的虚拟货币监管体系势在必行。

案例3。维卡货币

【案例介绍】维卡货币是从国外向中国推广虚拟货币的组织。网站和营销模式是保加利亚人鲁穆建立的。服务器设在丹麦哥本哈根，被宣布为继比特币之后的第二代加密电子货币。

该组织声称，vik币有很大的升值空间，这吸引了其他人在它的网站上投入大量资金，并设定了一个门槛。会员注册后不能退费或退款。要成为vikram组织的成员，您必须根据老成员的推荐支付不同级别的“门槛费”，以获得相应级别的激活码，并注册为不同级别的成员。

2021年7月，自某犯罪嫌疑人加入mlm“数字现金”组织以来

2021年4月，于在山东省烟台市海阳市温州商贸城成立了vikrabi商务信息咨询服务部，继续组织领导该机构的活动。2021年6月，他加入了“um财富管理”mlm组织，并在其服务部门组织和领导维卡和um mlm活动。

截至2021年12月，某维卡货币会员人数达到458人，总额达到800多万元；um mlm组织有373名成员，mlm基金总额已超过1600万元。

vikram金融项目和um金融项目的注册和购买方式主要通过互联网网站进行。vikram组织运作的本质是以投资虚拟货币的名义。参与者需要支付一定的费用才能获得加入的资格，并按照一定的顺序形成层级。以直接或间接开发人员数量作为报酬和返利的依据，以上报酬和返利以分期付款的方式分配，以高额返利为诱饵，引诱参与者继续开发他人参与，骗取财物。

【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所律师董一智认为，“维卡”mlm组织是在海外向中国推广虚拟货币的组织，其业务本质是投资虚拟货币。名义上要求参与者支付一定费用才有资格加入，并按照一定顺序形成层级。直接或间接开发人员数量作为报酬和返利的依据，以上报酬和返利分期支付维卡币这种商业模式符合活动的特点，其行为已构成组织领导活动罪。这个互联网组织是互联网时代的新产品。

案例四。五大化学联盟

[案例介绍]“五化联盟”是一个跨国的mlm组织。“五化联盟”公司没有经济实体，也没有股权，mlm组织者和参与者获得的利润都是线下不同层级员工加入时所支付的高额门槛费。

2021年5月，“五大化工联盟”网站开始运行，康制作了各种宣传资料，并召集肖某某、等骨干成员亲临深珠讲学，宣传云数码贸易“五大化工联盟”的模式。

从2021年5月至2021年12月，该组织通过qq、微信等渠道发展了20多万注册会员，规模达到130家，涉及5.2亿元，涉及中国34个省市和马来西亚、新加坡、韩国、美国、英国、加拿大、意大利、澳大利亚等8个国家。

2021年12月，宋在泰国刑满释放后，认为“五化联盟”的组织特征过于明显，容易受到调查攻击，指示康、司关闭“五化联盟”网站。

2021年4月，经过一个多月的调查，专案组掌握了网络mlm组织的犯罪证据，基本查清了犯罪事实。

2021年4月，张红彬从微信转账500元加入俱乐部。投资500元，两个人就可以加入俱乐部，享受分红和股权激励，让他觉得“投资小，回报快”。短短半年时间，张红彬在四川省眉山市单玲县发展了200多个会员，盈利5000多元。仅仅为了5000元就参与值得吗？

云数字贸易“五大化工联盟”注册会员所支付的所有款项和获得的奖金，都以电子货币的形式显示在网站后端系统中。1元人民币对应一种电子货币，会员注册会员前必须先交钱。会员注册需要500元会费。推荐别人加入俱乐部后会得到相应的奖励，加入俱乐部后买的股票会升值，会给人诱惑。

【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所律师董一智认为，五华联盟的运营模式类似

对于手头不宽裕的人，比较好不要把自己微薄的积蓄，比如退休养老的钱等。如果真的要投资，一定要走正规渠道。拍前一定要咨询相关部门了解清楚，谨防上当受骗；不要参加所谓的“免费健康讲座”、“免费旅游”、“免费聚餐”等活动。防止上当受骗。

案例5。云就在你的指尖

【案例介绍】2021年4月，湖北省咸宁市工商局接到举报，称广州云在之剑电子商务有限公司涉嫌在咸宁从事活动。

根据对举报线索的调查，咸宁市工商行政管理局执法人员发现，当事人经营的云再之店网上商城在销售商品时向网上会员返还佣金，其经营活动具有明显的“等级关系”、“入场费”、“团队报酬”等特征，涉嫌。

经调查，2021年10月31日，当事人启动的云在指尖在线商城投入运营。商城是由云在之剑公司开发的集网上购物、网上支付等功能于一体的综合性电子商务平台。由微信推广，运行数据存储在阿里巴巴云公司的服务器上。截至2021年2月2日，商场共有16大类6000多种商品，150多家供应商。在指尖在线商城中，参与者获得佣金的比较低条件是必须在商城中花费128元以上才能成为“指尖管家”。“指尖管家”可以通过线下8楼的人以购物的形式获得付费加入的奖励。要获得无限奖励，会员级别必须升级。会员制水平的提升方式是增加累计消费金额，增加直接和间接发展的“指尖管家”数量。截至2021年2月，云在指尖在线商城的访问量达到1.4295亿次，关注者2476.08万人，员工总数达到52人。有了“只要一个手机，一个微信账号，花128元就能代表整个商城产品，在家发个链接，每个月就能轻松进入几万甚至几十万！”这个口号吸引了260万人加入微商。

【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所律师董一智认为，随着移动互联网的普及，mlm已经将触角伸向移动终端，开启了“微mlm”时代。涉及金额6.2亿元，会员260万人，覆盖全国34个省级行政区，社会影响较大。因为网络没有地域限制，涉及的资金关系比较复杂。云在你指尖规定，每一个推荐一个人成为“指尖管家”(第一代)的会员，可以获得40%的利润。第一代管家推荐新管家(第二代)时，会员可以分享10%的利润。

从开发第三代到第五代可以抽取10%的利润。按照这个模式，有的人因为线下开发得到的返利金额超过两百万。2021年9月12日，微信公众平台发布关于整顿新型多级分销欺诈行为的公告，明确指出为了盈利或诱导用户利用微信关系链在微信账号进行线下分发进行关注和分享，该账号将受到限制功能和长期称号的处罚。

可以说网络的安全需要每个人的保护，无论是个人还是第三方平台都需要不断的改变。

案例6。魔法农场

【案例介绍】魔术农场是一款自称“月薪过万很容易赚钱”的网友的热门游戏。这种所谓的“金融游戏”很快在网民中流行起来。短短5个月时间，已经发展并涉及重庆、四川、广东等28个省市12万余名玩家，交易额超过4600万元。2021年3月15日，魔法农场正式上线8月中旬，当游戏彻底崩溃，数万玩家血本无归的时候，他们才意识到自己网络营销的真面目。

投资者说，如果你想赚更多的钱，你也可以尝试获得动态利益，即推荐其他人参与

花天使级别越高的叫庄园主，也是游戏中地位比较高的。需要两个条件：一个是直接推40人，获得游戏中开垦15块地的资格，另一个是拿钱开辟土地，开垦10块黑土地。每件需要300。

元，5块黄金地，每块需要3000元。总投资18000元后，段先生就可以成为庄园主，享受提高交易上限、免除交易费用、帮人注册账号的特权。

每个推荐人都可以从他的直接推荐人那里“采蜜”，也就是采花，得到对方每天收入的10%。短短两三天，江津警方就接待了151名类似人员，共举报金额162万元，从330元到10多万元不等。

作为一种高智商犯罪，团伙核心成员年龄都在27-32岁之间，头脑灵活，思维敏捷。游戏一开始就设计了很多环节来逃避法律的攻击，想出了很多办法，在被审问的时候展现出了自己的神奇力量。

【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所律师董一智认为，魔术农场是通过网络游戏进行的新模式，通过游戏掩盖犯罪现实。即便如此，还是暴露了的本质，但这些创始人与以往的有着明显的区别。一般都是思维敏捷，技术高，水平高的it男。庭审之初，很多犯罪嫌疑人对“回家”、“回家”、“上线”、“下线”等词语极其敏感。他们一再强调自己是“推荐者”和“直接推销者”，并竭力避免“mlm”。嫌疑人，辩称他在推出这个游戏之前专门购买和研究了反mlm的相关书籍，认为mlm的特点是三级收入，“魔术农场，但是，虽然游戏显示玩家只能提取下一级收入，但是每一级玩家都可以通过从下一级“采蜜”来扩大基数，那么玩家的收入实际上是间接来自其延伸推荐书行的比较后一级，完全符合犯罪的法律要件。

案例七。1040阳光工程

【案例介绍】mlm经典机构1040阳光工程被认定为mlm活动，因为其活动明显符合拉人头、交会员、线下发展谋取违规利益的特点。

事实上，据有关人士透露，1998年4月新疆曾有一个1040阳光工程，后来转移到广西，2020年开始活跃。这个组织的成员活跃在南宁、武汉、合肥、贵阳，甚至建立了网站。

核心思想是线下开发。新加入的会员需要缴纳3800-69800元“会费”，分为三个档次。之后他们还会继续发展“业务员”。只要“业务员”业绩好，就能拿到“空手套白狼”，比较后赚到1040万，于是有了所谓的“1040阳光工程”之称。

这种资本运作有一个“五级三进制和退出制”的理论。如果每个股东出资6.98万元，每份3800元买21份，机构入职后第二个月退款1.9万元，实际投资额为5.08万元。如果只投资3800元，下个月就不退钱了。如果投入超过2本，下个月机构会给反钱。根据支付的金额，退钱的规则是不同的。接下来的任务是开发3个下线，3个下线，然后分别开发3个下线。当你发展到29人的时候，你就可以晋升为老板，开始每个月领“工资”，直到你拿到1040万

基本上我国中东部各省都有1040人，面积大，人员多，国家打击控制难度大。

【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所律师董一智表示：据知情人士透露，其实1040并不是中国创造的，在日本也有，被称为“天使工程”，在美国被称为“富豪俱乐部”。这种典型的mlm模式的第一个特点是建立以“家庭”为单位的mlm场所。

例如，在59人的情况下，陈志远和陈志民在2020年6月至7月将mlm团队从南宁迁至合肥。在包河区偏远社区租房，以“家庭”为单位设立场所。第二个特点是发展下线就像分裂。下线发展下线，下线再分。

第三个特点是，mlm组织中的各个层级之间不相互沟通，只在同一层级上相互沟通。mlm组织的规则就像“火上浇油”。不同的级别掌握不同的规则，上线的时候总是控制着游戏比较基本的规则，有一套薪酬提成和奖惩制度做保障。

特征4参与者的教育水平不断提高。在前期查处的案件中，被告人的文化程度多为小学、初中，操作方式相对简单，属于粗放型。

在陈志愿者等59人案件及后来的案件中，被告人的文化水平普遍提高，包括小有成就的商人、退伍军人、大学讲师和一些年轻的大学毕业生。1040采用直销和的混合方式，让人难以分辨和掩盖自己的犯罪现实。

案例八。igofx

【案件简介】据马来西亚中国报报道，一名90后中国女性张雪娇(26岁，江苏常州人)被控与丈夫在马来西亚潜逃。她的丈夫是金融诈骗组织igofx的大股东。作为igofx在中国的总代理，张雪娇用的是“躺着赚美元”的口号。半年时间，她在中国发展了40万会员，带走近300亿人民币

2021年6月8日igofx跑了，平台所有玩家本金损失超过90%，盘停损失依然爆款。igofx控股有限公司自称于2021年在新西兰成立，至今已有近5年的历史。去年，为了进入二元期权市场，该公司放弃了原来的新西兰监管，将总部迁至瓦努阿图共和国。

根据igofx的瓦努阿图监管证书信息，在瓦努阿图注册时间为2021年5月16日，监管期限为2021年7月18日至2021年7月17日，只有一年。可见这家空壳公司选择去瓦努阿图是为了快速拿到诈骗执照。

而这个地方成了很多诈骗公司快速注册的地方。到目前为止，igofx没有可靠的产品或服务，而是不断发展其成员和代理，依靠成员的资金来盈利。新会员比较低投资额为100美元。

igofx的商业模式叫多层次营销(multi-level marketing，)，即根据会员的投资金额不同，分为以下几个层次：交易员500美元；介绍人1000美元；jib $ 2000ib5000美元；mib1万美元。会员获得利润分红，每月90%的投资回报用于交易者和投资者分红。

双方支付的分红比例根据交易者的水平而有所不同，交易者的利润一般在5%-30%之间分配。每月投资回报的剩余10%将用于向成员(即igofx发起人)支付股息。按成员级别：第一级为5%；第二层次是3%；第三层次是1%；四年级是1%。

"我们的钱根本没有进入外汇市场."云南大理投资人张国忠说，他查询了自己的mt4软件(一个市场接收软件)的交易记录，发现他的外汇交易有操作记录，但所有委托给交易员的交易都没有交易记录。“如果你选择托管，这笔钱会从你的账户中扣除。比较后只有交易结果，没有交易过程。”

【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所律师董一智认为，诈骗形式越来越多，外汇交易诈骗现在已经进入人们的生活。互联网外汇理财平台崩溃、突然关闭或被定性为欺诈等风险事件屡见不鲜，这只是当前互联网投机平台混乱的一个缩影。一些外汇金融平台为了吸引投资者，往往声称受到机构的监管或声称拥有授*，但实际上这些证书或授*都是假的，并没有在这方面得到实际监管。平台以“互助理财”的名义线下发展，通过分级返利的方式不断吸引新的投资者加入。这种模式有嫌疑。这些庞氏抓住人性的弱点，诱导和欺骗。

案例九。亚欧货币

【案件简介】海南海口警方破获案，声称亚欧货币若以5毛钱购买，不到一年时间可增至5倍以上。也就是说，投资100万，可以涨到500万以上。

据公司宣传，亚欧币是“中国第一个合法加密的虚拟数字现金”，由海南泛亚欧公司发行。用户购买“亚欧币”时，需要通过这个网站进行展示。亚欧货币存放在内盘，内盘价格只涨不跌；另外还有外盘，卖“亚欧币”通过交易提现。

所谓“只涨不跌”，实际上是可以通过跨亚欧公司的员工在键盘上打字来实现的。虚假的“上升趋势”是为了吸引越来越多的人参与，“亚欧货币”的参与者说，如果你有更多的人脉和大的市场，他也会赚很多钱。

只要超过1000万，三级分销可能是省代理。中国人民大学金融学院卞说：“利用这种网络模式和群体模式，一方面节省了成本，可以操纵这个群体的舆论；另一方面，它非常隐蔽。当你在里面的时候，人们不会见面。你很难知道谁在上网，所以这很隐蔽，这种扩张很快。

因为面积在这方面不受限制。在这些一揽子计划下，仅一年时间，“亚欧货币”就吸引了4万多名参与者，吸收了40多亿元人民币。

在涉及的40多亿元中，约10亿元用于会员高额返利，约27亿元用于会员提现。犯罪嫌疑人刘、夏违规持有人民币3亿元以上。

【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达(上海)律师事务所律师董一智认为，数字现金的普及和中国的诈骗集团也在利用这一点。事实上，人们正在购买数字现金。同时，他们并没有真正理解数字现金。就像现在流行的比特币一样，很多投资者根本不明白什么是比特币，比特币是怎么产生的。就听别人说这玩意赚钱，就，新手需要了解的知识